Vores tilgang
Strategisk allokering: Rygraden i din formue
Allokering — fordelingen mellem aktivklasser — er en af de vigtigste drivkræfter bag langsigtede afkast. Det er fundamentet for, hvordan vi forvalter din formue.
Hos StockRate tager vi udgangspunkt i dine ønsker og din økonomi. Derfor arbejder vi ikke med standardprodukter eller faste risikoprofiler. Vi tager udgangspunkt i det vigtigste: dit liv.
Din rådgiver bruger tid på at forstå din samlede økonomi – herunder likviditetsbehov, tidshorisont og risikovillighed. Først derefter sammensætter vi en individuel portefølje baseret på vores strategiske allokeringstilgang.
Allokeringen er ikke fast, men et fagligt værktøj, der hjælper os med at sammensætte en portefølje, der matcher dine behov og mål — også når markederne er urolige.
Tre faktorer former din portefølje
Før vi sammensætter din portefølje, kortlægger vi de tre forhold, der bestemmer, hvordan din formue skal fordeles på tværs af investeringsløsninger og i hvilket omfang unoterede investeringer indgår.
01
Likviditetsbehov
Hvor meget skal være tilgængeligt løbende? Vi kortlægger dit forbrug, dine kendte udgifter og den fleksibilitet, du ønsker.
02
Tidshorisont
Hvornår skal midlerne bruges? Vi ser på din formue på kort, mellemlangt og langt sigt, hvorefter vi fordeler og sammensætter derefter.
03
Risikovillighed
Din komfort med markedsudsving formet af erfaring og mavefornemmelse. En portefølje skal kunne bæres mentalt, ikke kun matematisk.
Hele formuen i spil med en plan
Når de tre faktorer er kortlagt, sammensætter vi din formue på tværs af både noterede og unoterede investeringer — hver med en defineret rolle i helheden. Den faktiske sammensætning afhænger af den din individuelle situation, og ikke alle aktivklasser indgår i alle porteføljer. Det illustrative eksempel viser princippet — ikke vores faktiske allokeringsmodel, som vi først fastlægger sammen med dig.
Adgang til unikke muligheder
Gennem vores internationale netværk samarbejder vi med nogle af verdens førende kapitalforvaltere og giver vores kunder adgang til investeringsmuligheder, der normalt er forbeholdt de største pensionskasser og institutionelle investorer.
LGT
Goldman Sachs
BlackRock
Konservativ, langsigtet disciplin
Vores tilgang bygger på en disciplineret investeringsramme udviklet siden 2008, som i dag er integreret på tværs af vores investeringsløsninger. Med fokus på kvalitetsselskaber og bred risikospredning bygger vi robuste porteføljer. Frem for at basere investeringsbeslutninger på kortsigtet markedstiming arbejder vi med en strategisk allokeringstilgang, hvor hele formuen bringes i spil gennem både noterede og unoterede investeringer.
Vi spreder risikoen på flere niveauer – på tværs af investeringstyper, geografier, sektorer og selskaber – for at bevare formuen og skabe attraktive afkast over tid.
Den samme disciplin præger alle vores investeringstyper. Inden for hver aktivklasse vælger vi løsninger, der kombinerer et attraktivt afkastpotentiale med en ansvarlig og risikobevidst tilgang.
Michael Beck Christensen
Kundechef og Partner
Lad os tage en samtale om din formue
Hos StockRate begynder vi altid med at forstå din situation, før vi investerer. Få et uforpligtende rådgivningsmøde, hvor vi gennemgår din samlede økonomi.