Obligationer
Stabilitet og likviditet i porteføljen
Obligationer spiller en vigtig rolle i en veldiversificeret portefølje. De kan bidrage med stabilitet, løbende renteindtægter og likviditet og vil typisk have mindre kursudsving end aktier.
Hos StockRate ser vi obligationsdelen som en del af den samlede portefølje. Hvor aktier typisk skal bidrage til den langsigtede vækst, kan obligationer være med til at skabe et mere stabilt fundament og samtidig sikre, at en del af formuen er placeret likvidt.
Obligationer af høj udstederkvalitet
Høj udstederkvalitet
Obligationer er ikke bare obligationer. Der findes mange forskellige typer med forskellige egenskaber og risici. Hos StockRate investerer vi i obligationer fra økonomisk solide udstedere med fokus på en fornuftig balance mellem afkast, risiko og likviditet.
Kortere løbetid
Vi investerer primært i obligationer med kortere løbetid, da de typisk er mindre følsomme over for renteændringer. Vi investerer i virksomheds-, stats- og realkreditobligationer og vurderer investeringen ud fra kreditkvalitet, løbetid, rentevilkår, tilbagebetalingsvilkår, etc.
Disciplineret udvælgelse
Vores tilgang er langsigtet og disciplineret. Målet er at sammensætte en obligationsportefølje, der bidrager med løbende renteindtægter, stabilitet og likviditet som en del af den samlede formueforvaltning.
Direkte investering eller obligationsfonde
Vi sammensætter obligationsdelen med udgangspunkt i din samlede økonomi, portefølje og dit behov for likviditet.
Afhængigt af porteføljens sammensætning investerer vi enten direkte i en portefølje af udvalgte obligationer, gennem vores obligationsfonde eller i en kombination af de to. Valget afhænger af, hvilken løsning der bedst udfylder obligationernes rolle i din samlede portefølje.
Det giver mulighed for at tilpasse obligationsdelen til din portefølje og blandt andet tage højde for det forventede likviditetsbehov.
Michael Gam Sommer
Kundechef
Lad os tage en samtale om din formue
Hos StockRate begynder vi altid med at forstå din situation, før vi investerer. Få et uforpligtende rådgivningsmøde, hvor vi gennemgår din samlede økonomi.
